5 августа Национальный Банк Бурятии вынес БайкалБанку предписание. Теперь все банковские операции, превышающие сумму в 10 тысяч рублей, ограничены. Срок ограничения – 6 месяцев.
По инофрмации регулятора, БайкалБанк допустил нарушения в части формирования резервов на возможные потери. Кроме того, совершаемые банком сделки создают реальную угрозу интересам кредиторов и вкладчиков банка.
БайкалБанк решил оспорить данное предписание в Арбитражном суде Бурятии.
- Установленные предписанием Национального Банка ограничения фактически являются полным запретом на совершение Банком всех видов банковских операций и полностью блокируют его деятельность, нарушая права и законные интересы не только Банка, но и его клиентов, - говорится в определении суда.
В качестве доводов банк приводит тот факт, что сумма в 10 тысяч рублей практически равна минимальному размеру оплаты труда и охватывает весь объем банковских операций каждого вида.
- Деятельность банка при наличии таких ограничений невозможна, - говорится в документе.
9 августа Арбитражный суд решил отказать БайкалБанку в требованиях, поскольку все приведенные доводы не имеют документального подтверждения. В течение месяца истец в лице БайкалБанка может обжаловать решение в суде апелляционной инстанции.
Из Предписания от 05.08.2016 №Т681-14-1-10/9637ДСП НБ РБ:
«Отделением - НБ Республики Бурятия в отношении БайкалБанка с 05.08.2016 сроком на 6 месяцев введено ограничение на осуществление следующих видов банковских операций:
- открытие обезличенных металлических счетов по привлечению драгоценных металлов во вклады (до востребования и на определенный срок) от физических и юридических лиц, не являющихся акционерами Банка, за исключением акционеров Банка, владеющих не менее одного процента акций;
- открытие расчетных, текущих, депозитных счетов юридическим лицам, не являющимся акционерами кредитной организации, за исключением акционеров Банка, владеющих не менее одного процента акций, счетов банкам-корреспондентам и небанковским кредитным организациям, открытие своих корреспондентских счетов в других банках и небанковских кредитных организациях, привлечение денежных средств на расчетные, текущие, депозитные счета юридических лиц;
- осуществление переводов через корреспондентские счета, открытые в других кредитных организациях,
- выдача банковских гарантий;
- проведение операций по купле и продаже иностранной валюты;
- осуществление расчетов по поручению юридических лиц в части операций на перечисление средств в бюджеты всех уровней бюджетной системы Российской Федерации и бюджеты государственных внебюджетных фондов;
- осуществление расчетов через платежную систему Банка России путем обмена электронными документами;
- размещение денежных средств от своего имени и за свой счет, в том числе:
1) предоставление ссудной задолженности, за исключением средств, размещенных на депозитных счетах в Банке России;
2) размещение денежных средств в ценные бумаги (за исключением государственных ценных бумаг);
- заключение договоров купли-продажи имущества Банка без поступления денежных средств в момент продажи имущества или с отсрочкой платежа;
- операции по заключению договоров новации, перевода долга, приобретения прав требования (пункт 1 предписания).
Операции ограничены объемом в 10 000 рублей в месяц.
Кроме того, Отделением - НБ Республики Бурятия предъявлено требование в срок не позднее 08.08.2016:
- принять меры по недопущению в дальнейшем нарушений, предусмотренных пунктами 11, 13 ст.7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;
- реклассифицировать денежные средства Банка на брокерском счете № 30602810400000000006 в ООО «КИТ-Финанс» в V категорию качества с резервом 100%.
