Уголовным делом о мошенничестве в особо крупном размере сейчас занимаются следователи по особо важным делам МВД по Бурятии. Подозреваемые – руководители и сотрудники ООО «Российская социальная программа» (РСП), потерпевшие – около 900 жителей со всей республики. Говоря об ущербе, сумма исчисляется от 10 до 15 миллионов рублей.
Обещать – не значит кредитовать
ООО «РСП», в иное время «РСП-Груп» существовала в Бурятии в 2012-2014 годах. Компания предлагала населению так называемую «альтернативу кредиту» – займ на практически беспроцентных условиях. Чтобы получить заветные деньги, нужно было лишь внести первоначальный взнос. Но, заплатив эти деньги, люди в итоге оставались ни с чем.
В основном, в ловушку попадали те, у кого была плохая кредитная история, либо по каким-то другим причинам банки отказывали им в выдаче займа. Объявления и реклама с броской фразой «альтернатива кредиту» размещались по всему городу. Люди, как правило, интересовались заманчивым предложением и звонили по указанным номерам. Но по телефону их не консультировали. В ответ предлагали прийти в офис, где их уже «обрабатывали» опытные менеджеры.
- Во-первых, они очень умело маскировались. Свою деятельность маскировали под абсолютно законную, легитимную. Они показывали регистрационные документы, у них много было различных буклетов и программ, которые они демонстрировали клиентам. Офис был соответствующим образом оборудован. Они были вежливы и учтивы. Фактически ни у кого сомнений в том, что они попали в солидную серьезную организацию, не возникало, - рассказывает старший следователь по особо важным делам СЧ СУ МВД по Бурятии подполковник юстиции Роман Ларин.
Схема, по которой действовали мошенники была следующая. Если вам нужен кредит, платите первоначальный взнос. По условиям договора он составлял от 5 до 30% от стоимости желаемого кредита. Чем больше будет эта сумма, тем меньше будет рассчитан размер ежемесячных платежей. Здесь все зависело от желания и финансовой возможности клиента. Внесение первоначального платежа их ничуть не смущало. Более того, многие думали, что эти платежи пойдут в счет погашения кредита, либо им завуалировано внушали иную информацию.
К слову, люди зачастую не читали договор, либо не вникали в его суть, что впоследствии обернулось против них самих. А в договоре между тем четко было прописано, что после его подписания клиент обязан выплачивать ежемесячные платежи, вне зависимости от того, получил он на руки свой кредит или нет. Выплату же самого кредита в компании по различным причинам оттягивали.
- Фактически компания обозначала свою деятельность как деятельность «финансовой пирамиды». Заемщикам объясняли, что в конце каждого месяца проходит распределение, по результатам которого вы либо получаете, либо не получаете кредит. На самом деле никакого распределения не было, никаких выплат они не производили, - говорит следователь.
«Хождение по мукам»
Так люди ждали обещанных денег от нескольких месяцев до полугода. И некоторые действительно исправно платили ежемесячные платежи, не получая при этом ничего. Когда терпение подходило к концу, возмущенные клиенты с претензиями обращались в компанию. На все жалобы им учтиво отвечали: «Да, мы видим, что ваши платежи поступают. Продолжайте платить, и тогда ваши шансы попасть в акт распределения увеличиваются». А если же клиент не производил ежемесячных выплат, то ему же в укор ссылались на положения договора. Дескать, от вас платежи не поступают, значит вы не выполняете свои обязательства по договору. Соответственно, в тот самый акт распределения вы попасть не можете.
И только после этого люди начинали внимательно читать договор и понимать, что они, проще говоря, вляпались. Кто-то даже обращался к помощи юристов, но все без толку. Да, судебные разбирательства заканчивались в пользу клиентов. Однако, взыскать с компании вложенные деньги уже не представлялось возможным.
Кстати говоря, судам предшествовали многочисленные заявления с требованием расторгнуть договор.
- Люди приходили в офис с намерением расторгнуть договор. А их перенаправляли в Москву. Мол, здесь мы от вас ничего не принимаем, пишите заявление и своими силами отправляйте в центральный офис. Почтовые расходы несете сами, мы к этому не имеем никакого отношения. В ответ на такие письма из Москвы приходила отписка: «Ваше заявление рассмотрено, договор расторгнут, но компания свои обязательства выполнила в полном объеме. Фактически давали понять, что деньги назад не возвращаются, - поясняет следователь.
Позже, по мере увеличения недовольных граждан, письма из Москвы и вовсе возвращались отправителям с отметкой о невозможности вручения адресату. Компания либо прекращала существовать (под действующим названием), либо переезжала. В Улан-Удэ в свое время офисы РСП находились по улицам Павлова, Балтахинова и Каландаришвили. Причем, в этих трех точках были разные распределения обязанностей. Например, прием клиентов проходил в одном месте, где все было под это подстроено – и внешний антураж, и заточенные на убеждение менеджеры. А в другом офисе работали с разного рода вопросами и жалобами. Сотрудники организации намеренно создавали такое разделение, чтобы уже обманутые люди не встречались с вновь прибывшими потенциальными клиентами.
Поиск пострадавших
В настоящее время возбуждено уголовное дело по ч.4 ст. 159 УК РФ «Мошенничество, совершенное группой лиц в особо крупном размере». Под обвинение попали сотрудники разных должностей – от руководящего состава до обслуживающих менеджеров. Практически весь круг причастных лиц установлен, большая часть заключена под стражу. Среди них часть жителей Улан-Удэ, остальные – жители других субъектов. Все лица ранее не судимы, имеют высшее образование.
- Все подозреваемые – это люди «особой касты». У них большой опыт общения с людьми. Это образованные люди, с высшим образованием, с особым складом ума, умеющие говорить и убеждать, - отмечает следствие.
Сейчас проводятся следственные действия, направленные на установление всех обстоятельств произошедшего, поиск потерпевших, возмещение ущерба и т.д. Следственные органы обращаются ко всем лицам, пострадавшим от действий злоумышленников, либо располагающим какой-нибудь информацией о деятельности данной преступной группы, с просьбой позвонить по телефонам: 29-51-43, 29-51-55, 29-21-21 или 02.
