Предшественник нынешнего главы МВД по Бурятии Олега Кудинова – Александр Зайченко – распрощался со своим креслом в марте 2014-го года. СМИ связывали его отставку как с плохим состоянием здоровья, так и с проверками со стороны Генпрокуратуры России, высказавшей массу претензий бывшему руководству ведомства за беспорядки в «нефритовой» сфере.
Позже стало известно, что Зайченко осел в Омской области – он стал замом генерального директора «Омскоблавтотранс» по организации деятельности автовокзалов и автостанций, где, судя по информации, размещённой на официальном сайте компании, трудится и по сей день. Между тем, сын бывшего министра внутренних дел Бурятии, майор полиции в отставке Иван Зайченко оказался в центре громкого скандала. Как сообщает «Russia Today» (далее – RT), он должен омским бизнесменам 36 миллионов рублей, которые брал вместе со своим напарником Антоном Усовым под предлогом инвестиций в криптовалюту. Однако предприниматели – ни много ни мало 18 человек – считают, что с помощью их взносов была построена финансовая пирамида. В результате инвесторы потеряли суммарно 36 миллионов рублей
«Поначалу всё работало как часы»
Один из потерпевших – предприниматель Дмитрий Барашкин – после сотрудничества с Иваном Зайченко лишился 9 миллионов рублей. Он узнал о возможности заработать на сомнительной бизнес-схеме в январе 2018-го года от знакомого работника станции техобслуживания «Автопост» Антона Усова.
- У Toyota Highlander моей жены полетела коробка передач, и я отдал машину Усову на ремонт, – поделился Барашкин с изданием. – Между делом он предложил мне вложиться в криптовалюту. Начал уверять, что всё законно и официально. Мол, ты мне даёшь деньги, мы прогоняем их через крипту, а ты потом получаешь процент.
Поначалу бизнесмен не отнёсся к этой идее всерьёз. Но после того, как Усов предложил для проверки вложить 15 тысяч рублей в счёт ремонта машины, согласился. В ответ на вопрос, какой процент от сделки он забирает себе, трейдер со станции техобслуживания сказал, что можно «раскидаться по-братски», так как «ему ничего не надо».
Приехав в техцентр через неделю, Дмитрий Барашкин, к своему удивлению, получил не только свой отремонтированный внедорожник, но и вложенные в криптовалюту 15 тысяч рублей, а также «процент» – семь тысяч. Первый удачный опыт вдохновил бизнесмена на дальнейшее взаимодействие, и через некоторое время он привёз на станцию уже 100 тысяч – на последующую «прокрутку».
Во время повторного визита Усов уже подробнее обозначил принципы взаимовыгодного сотрудничества. Он рассказал, что работает вместе с компанией «DoctorBit», специалисты которой на основе анализа рынка дают прогнозы на рост или падение той или иной криптовалюты. Кроме того, Усов заверил, что даже в случае неудачного вложения он располагает средствами для возмещения ущерба. Тогда же Барашкин впервые услышал имя 37-летнего Ивана Зайченко, упомянутого работником СТО в качестве его партнёра.
- Он тогда сказал, что 10% от прибыли забирает Иван, ещё 10% идут его иркутскому другу Денису, – пояснил RT предприниматель. – Оставшиеся 80% мы делим пополам с Усовым.
Вторая сделка принесла Барашкину ещё 40 тысяч, и вскоре он начал передавать новым компаньонам всё бо́льшие и бо́льшие суммы. При этом все вложения подкреплялись исключительно устными договорённостями. Ни одна из операций не фиксировалась документально, подчёркивает издание.
Уверенность в надёжности вложений только окрепла, когда бизнесмен узнал, что отец Зайченко – бывший министр внутренних дел Бурятии, генерал-майор Александр Зайченко, да и сам инвестор является майором полиции в отставке.
- Поначалу всё работало как часы. Вкладываешь деньги – через неделю тебе возвращают твой вклад плюс проценты, – вспоминает Барашкин. – Усов с Зайченко тогда тоже сильно поднялись. Купили джип Infiniti, потом – ещё один внедорожник. Они даже открыли свой офис в достаточно престижном месте – в офисном центре Festival City.
Крах схемы
Криптовалютный бизнес Зайченко и Усова дал трещину уже через четыре месяца. В апреле 2018-го экс-полицейский рассказал клиентам о запуске новой криптовалюты, которая в ближайшие несколько дней должна была вырасти от 50 до 300 процентов. Уверовавшие к тому моменту в надёжность бизнес-модели вкладчики понесли своему трейдеру крупные суммы денег: от нескольких сотен тысяч – до девяти миллионов рублей. Чтобы сделать новое вложение, многие вовлекали в схему родственников и знакомых, а некоторые даже закладывали свои автомобили и квартиры.
Выручку с этой операции Зайченко обещал отдать своим клиентам в конце месяца – после возвращения из Москвы, куда он, согласно его объяснениям, ездил по делам. Однако после возвращения Ивана Зайченко в Омск вкладчики никаких денег не получили.
- Иван тогда объяснял эту задержку майскими праздниками, из-за которых стопорились финансовые операции. Уверял, что всё нормально и надо немного подождать, – отметил в беседе с изданием ещё один вкладчик, предприниматель Климентий Леонтьев, потерявший 2 миллиона 600 тысяч рублей.
На протяжении следующих месяцев клиенты так и не увидели своих денег. Каждый раз Зайченко объяснял эти трудности то арестом счетов, то техническими проблемами при банковских переводах. Всё это время он обещал вкладчикам вернуть деньги в полном объёме, а на одной из встреч с ними настойчиво рекомендовал воздержаться от обращения в полицию, пригрозив тем, что в этом случае предприниматели не получат своих денег ни при каких условиях. Единственное, чего предприниматели смогли добиться от Зайченко – получения долговых расписок, в которых тот обязался вернуть своим кредиторам полученные средства.
Антон Усов и Иван Зайченко. Фото: russian.rt.com
«Постепенно возвращаем взносы»
В телефонном разговоре c RT Иван Зайченко изложил свою версию событий. По его словам, он действительно работал на криптовалютном рынке с начала 2018-го года, однако в начале мая из-за высокой волатильности курса принял решение прекратить свою деятельность. Уход из бизнеса был серьёзно омрачён наличием долгов перед вкладчиками. При этом точную сумму задолженности экс-полицейский с ходу назвать не смог.
- Мы работали в основном со знакомыми, притом с нормальными знакомыми, поэтому все сделки проводили без бумаг, – заявил Зайченко. – Никакого обмана не было: мы постепенно возвращаем людям первоначальные взносы. Может, и небольшими суммами, но они получают свои деньги обратно.
Претензии в свой адрес со стороны вкладчиков он назвал проявлением «человеческой жадности». По его словам, несмотря на неожиданное закрытие бизнеса, сотрудничество с ним в целом оказалось выгодным для части клиентов.
- Многие из тех, кто сейчас возмущается, по итогам даже остались в плюсе. К примеру, человек вложил 500 тысяч, а забрал миллион. Потом кинул 800 тысяч, а получил 300, когда всё закончилось. В любом случае он оказался в выигрыше, – резюмировал экс-полицейский.
Иван Зайченко также опроверг обвинения в том, что избежать уголовной ответственности ему помогают связи в правоохранительных органах. Он отметил, что ушёл из МВД в 2011-м году и с тех пор не имеет никакого отношения к силовому ведомству. А ещё пожаловался, что после закрытия бизнеса неоднократно получал угрозы от бывших клиентов.
С партнёром Зайченко по бизнесу Антоном Усовым корреспондентам RT связаться не удалось: тот не отвечал на телефонные звонки на протяжении нескольких дней.
«Свойственная пирамидам практика»
Директор иркутского филиала «DoctorBit» Александр Николаев в разговоре с изданием подтвердил факт знакомства с Иваном Зайченко, но опроверг данные о том, что компания работает в Омске.
- В конце марта - начале апреля Зайченко действительно приезжал в Иркутск. Он вышел на наш клуб через общего знакомого, – пояснил Николаев. – Тогда Иван спрашивал о принципах нашей работы и предложил создать филиал «DoctorBit» в Омске. Мы договорились, что филиал может начать работу после того, как сотрудники нашего клуба прибудут на место, чтобы наладить организационную и рекламную работу отделения. На этом, собственно, наше взаимодействие и закончилось.
После этого разговора Зайченко вернулся в Омск, однако местный филиал клуба в городе так и не появился. Как утверждает Александр Николаев, где-то через месяц после знакомства с бизнесменом в компанию начали поступать жалобы от рассерженных омичей. Звонившие требовали вернуть деньги, переданные бывшему полицейскому на криптовалютные операции. После этих жалоб руководство компании приняло решение полностью прекратить сотрудничество с проблемным партнёром.
Глава иркутского отделения клуба всерьёз удивился, узнав о методах омских криптоинвесторов. По его словам, «DoctorBit» оказывает исключительно консалтинговые услуги и никакими еженедельными или ежемесячными выплатами организация не занимается по определению.
- Мы никогда не работали и не работаем на доверительном направлении. К нам приходит человек, мы консультируем его и помогаем грамотно составить криптопортфель при помощи нашего аналитического отдела, – добавил Николаев. – После этого клиент самостоятельно проводит все дальнейшие операции. Никаких выплат мы не делаем. Подобная практика как раз и свойственна так называемым пирамидам.
«Перекидал полгорода»
Потерявшие деньги вкладчики начали самостоятельно искать информацию о своём должнике. В ходе изысканий выяснилось, что Иван Зайченко и раньше имел репутацию ненадёжного финансового партнёра.
Так, в августе 2014-го он заключил договор займа со своим бывшим компаньоном по риелторскому бизнесу Антоном Рыльским и получил от него 2 миллиона 200 тысяч рублей под 4% в месяц. В документе также был установлен залог – автомобиль Porsche Panamera 4S, принадлежавший бывшему полицейскому.
Когда стало понятно, что Зайченко не собирается выполнять свои обязательства, Рыльский обратился в суд, который постановил взыскать с должника 3 миллиона 223 тысячи рублей – с учётом набежавших процентов. Однако вернуть свои деньги предпринимателю не удалось.
- Мы поехали в гараж с приставом, чтобы описать Porsche Panamera должника, но машина пропала, как и сам Зайченко, – рассказала жена бизнесмена Елена Рыльская RT.
Тогда же выяснилось, что Иван Зайченко переписал свою квартиру на отца с помощью дарственной. Соответственно, опись этого имущества через ФССП стала невозможной. Всего Рыльским удалось получить с Зайченко в общей сложности около 100 тысяч рублей. При этом, чтобы дать заём экс-полицейскому, предприниматель сам брал в долг денежные средства. Семья Рыльских до сих пор вынуждена вносить по 60 тысяч ежемесячно для погашения задолженности.
- За последние несколько лет он, наверное, перекидал полгорода. Он очень легко входит в доверие. Рубаха-парень с подвешенным языком и очень хороший психолог, – пожаловался ещё один вкладчик, пожелавший остаться анонимным.
Полиция проверяет
После краха бизнес-модели вкладчики начали подозревать, что рассказы об инвестициях в криптовалюту – это просто фикция, а на самом деле Зайченко и Усов вообще не проводили никаких операций на этом рынке.
- Когда мы все перезнакомились, то начали сопоставлять даты, кто когда передавал и получал деньги от Вани. Оказалось, что он платил клиентам выплаты за счёт вкладов других. То есть это с самого начала была пирамида, а криптовалюта – просто ширма: он брал деньги у одного, отдавал часть другому, – сообщил изданию Леонтьев.
В июле 18 вкладчиков написали заявления в МВД по факту мошенничества. В совокупности заявители оценили ущерб в 36 миллионов рублей. Как отмечает бизнесмен Дмитрий Барашкин, это ещё не полный список обманутых клиентов Зайченко и Усова. По его словам, около 20 человек не стали обращаться в полицию. Вместе с ними общая сумма задолженности может достигать около 48 миллионов.
Несмотря на месяц, истёкший с момента подачи заявлений, уголовное дело по данной финансовой деятельности до сих пор не возбуждено.
- Оперативники говорят, что сейчас собирают информацию. Чем всё это закончится – непонятно, – сказал Барашкин.
В омской полиции подтвердили проведение проверки по факту неофициального бизнеса Ивана Зайченко и Антона Усова, однако подробностей произошедшего в силовом ведомстве раскрывать не стали.
- В настоящее время в порядке статей 144-145 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации по данному факту проводится проверка, по результатам которой будет принято процессуальное решение. О принятом решении заявитель будет уведомлён в установленном законом порядке, – говорится в ответе пресс-службы омского управления МВД на запрос RT.
Сами вкладчики опасаются, что Зайченко благодаря своим связям в правоохранительных органах может повлиять на решение о возбуждении уголовного дела.
